Ang linya sa pagitan ng isang nabigong negosyo at isang kriminal na pagkakasala
Ang mga kriminal na pagkakasala
Ang mga probisyon sa pagkiling sa mga nagpapautang ay ginawang moderno simula Hulyo 1, 2016, at saklaw na ngayon ng mga ito ang pag-uugali bago at habang nagaganap ang pagkabangkarote. Apat na grupo ang mahalaga sa pagsasagawa.Mapanlinlang na pagkabangkarote
Pinaparusahan ng Artikulo 341 ng Kodigo Kriminal ang isang taong idineklarang bangkarota at, alam na ito ay nakakapinsala sa mga posibilidad ng pagbawi ng isa o higit pang mga nagpautang, ay nag-withdraw ng mga ari-arian mula sa ari-arian o maling nagbigay ng pabor sa isang nagpautang, bago o habang nasa pagkabangkarote. Ang pinakamataas na parusa ay anim na taong pagkakabilanggo o multa na nasa ikalimang kategorya. Ang parehong rehimen ay naaangkop sa isang tao sa statutory debt restructuring scheme para sa mga natural na tao. Ang Artikulo 343 ang probisyon na mahalaga para sa mga kumpanya. Pinaparusahan nito ang direktor o supervisory director ng isang legal na entity na, alam na ang mga nagpautang ng entity ay may kinikilingan sa kanilang mga posibilidad sa pagbawi, nag-withdraw ng mga ari-arian, labis na gumagastos ng mga mapagkukunan ng entity, o pumapabor sa isang nagpautang, bago o habang nasa pagkabangkarote. Ang pinakamataas na parusa ay anim na taon din. Dahil ang pagkakasala ay nakakabit sa posisyon sa halip na sa pormal na pagpaparehistro, ang isang taong sa katunayan ay namamahala sa kumpanya ay maaaring mahuli nito, at gayundin ang isang supervisory director na kalahok.Simpleng pagkabangkarote
Hindi lahat ng kaso ay may kasamang kalkuladong pagtatago. Pinarurusahan ng Artikulo 342 ang isang direktor o superbisor na direktor na, bago ang sumunod na pagkabangkarote, ay labis na kumonsumo, gumastos o nag-alis ng mga mapagkukunan ng legal na entidad, na may pinakamataas na dalawang taong pagkakabilanggo. Sakop ng kaparehong probisyon sa artikulo 340 ang natural na tao na idineklarang bangkarota. Ito ang mga probisyong sumasaklaw sa direktor na patuloy na gumastos sa mga kotse, paglalakbay at personal na gastusin habang lumulubog ang kumpanya, nang walang anumang detalyadong plano.Ang pagkakasala ng administrasyon
Ang pinakamadalas na isinampa na probisyon ay siya ring pinakapangkaraniwan. Pinarurusahan ng Artikulo 344a ang hindi pag-aabot ng pangangasiwa sa tagapangasiwa kapag kinakailangan, at ang hindi pag-iingat, pagpapanatili, o paggawa ng mga rekord alinsunod sa itinakdang tungkulin, kung saan ito ay humahadlang sa mga proseso ng insolvency. Ito ay may kaakibat na hanggang apat na taong pagkakabilanggo at naaangkop sa mga direktor at supervisory director ng isang legal na entity pati na rin sa mga natural na tao na nasa pagkabangkarote o debt restructuring. Dito nagtatagpo ang mga pabaya na direktor at mga sinasadyang manloloko, dahil ang pagkakasala ay hindi nangangailangan ng patunay ng isang scheme. Ang mga rekord na hindi kailanman iningatan, isang bookkeeping package na hindi ma-access ng direktor pagkatapos kanselahin ang kontrata ng hosting, o isang laptop na nawala ay pawang may kakayahang tuparin ito. Ang tungkulin na magtago ng mga rekord ay isang patuloy na tungkulin sa ilalim ng Aklat 2 ng Kodigo Sibil, at ang posisyon na kasunod ng pagkabangkarote ay hindi mapagpatawad: kung hindi mabubuo muli ng tagapangasiwa ang mga karapatan at obligasyon ng kumpanya, iyon ay isang problema para sa direktor, hindi para sa tagapangasiwa.Paghadlang sa tagapangasiwa
Ang pagtangging magbigay ng impormasyon sa tagapangasiwa, o pagbibigay ng maling impormasyon, ay isang hiwalay na pagkakasala. Ang bangkarota at, para sa isang kumpanya, ang mga direktor nito ay obligadong magbigay ng lahat ng impormasyong hinihingi ng tagapangasiwa, at ang hindi paggawa nito ay may parusa. Maaari ring hilingin ng tagapangasiwa sa superbisor na hukom na ipag-utos na ang isang taong hindi makikipagtulungan ay ikulong, na isang mapilit na hakbang sa halip na isang parusa at tumatagal hanggang sa maibigay ang kooperasyon.Ang mga anyo ng pandaraya sa pagkabangkarote sa pagsasagawa
Paulit-ulit na nararanasan ng mga tagapangasiwa ang parehong mga padron. Inilalahad ito ng talahanayan sa ibaba kasama ang mga pag-uugaling nagbubunga ng mga ito; ang mga paglalarawan ay sadyang praktikal, dahil ang pagkakaiba sa pagitan ng isang maipagtatanggol na transaksyon at isang pagkakasala ay karaniwang nasa detalye sa halip na sa kategorya.| Anyo | Ano ang kasangkot dito | Ano ang dahilan kung bakit ito labag sa batas |
|---|---|---|
| Pag-withdraw ng mga asset (onttrekking) | Paglilipat ng pera, stock, kagamitan, sasakyan, intelektwal na ari-arian o isang base ng customer palabas ng kumpanya bago o habang nagaganap ang pagkabangkarote. | Ang ari-arian ay iniiwan ang ari-arian nang walang anumang konsiderasyon o mas mababa sa halaga nito, dahil sa kaalamang mawawalan ng kaukulang tulong ang mga nagpautang. |
| Pagpapabor sa isang pinagkakautangan (bevoordeling) | Pagbabayad sa isang kaugnay na partido, isang pautang mula sa direktor o isang personal na garantisadong pasilidad ng bangko habang ang mga nagpapautang sa kalakalan, mga empleyado at mga awtoridad sa buwis ay hindi nababayaran. | Ang pagbabayad ay lumalayo sa pagkakapantay-pantay ng mga nagpautang sa sandaling hindi na kayang bayaran ng kumpanya ang lahat, at nakikinabang ito sa gumagawa ng desisyon. |
| Hindi pag-iingat o pag-abot ng mga rekord | Kulang na bookkeeping, mga hindi maipaliwanag na kakulangan, mga rekord na hindi maipakita, o pagtangging bigyan ng access ang trustee. | Nilalabag ang tungkuling itinadhana na panatilihin at ipatupad ang administrasyon, at nahahadlangan ang mga proseso ng pagkabangkarote. |
| Sobrang paggastos | Mga pondo ng kumpanya na ginamit para sa pribadong gastusin na walang layuning pangnegosyo bago ang pagbagsak. | Ang mga mapagkukunan ng kumpanya ay labis na nauubos bago ang isang pagkabangkarote na kasunod nito. |
| Ang konstruksyon ng phoenix | Ang negosyo ay ipinagpapatuloy sa isang bagong entidad na siyang hahawak sa mga tauhan, pangalan, mga kostumer, at kagamitan, na iniiwan ang mga utang. | Ang paglilipat ay nasa mas mababang halaga o walang bayad, at idinisenyo upang ilipat ang halaga nang lampas sa abot ng mga dating nagpautang. |
| Paggamit ng isang taong dayami (katvanger) | Isang bagong direktor na walang karanasan at walang mga ari-arian ang itinalaga ilang sandali bago ang pagbagsak at nakarehistro sa Commercial Register. | Ang paghirang ay naglalayong tanggapin ang mga kahihinatnan nito; ang mga nakaraang direktor ay nananatiling lantad bilang mga tagagawa ng patakaran sa katunayan. |
Mga pulang bandila para sa mga nagpapautang at kasosyo sa negosyo
Wala sa mga sumusunod ang nagpapatunay ng anuman sa sarili nitong paraan. Magkasama, at sa maikling panahon, sila ay isang dahilan upang higpitan ang mga termino, itigil ang pagpapautang, at siguraduhin ang iyong makakaya. Sa aspetong pinansyal at administratibo, ang pinakamalinaw na senyales ay ang isang kumpanyang hindi na makagawa ng kasalukuyang mga numero. Ang isang negosyong nasa kahirapan na maayos pa rin ang mga account nito ay kumikilos nang iba mula sa isa na ang bookkeeping ay naging magulo. Bantayan din ang mga mahahalagang asset na umaalis sa mga presyong walang katuturan, lalo na sa mga bagong korporasyong kumpanya o sa mga partidong konektado sa mga direktor, para sa mga antas ng stock na bumababa nang walang katumbas na kita, at para sa mga taunang account na nahuling isinampa o hindi talaga isinampa. Ang kasaysayan ng pag-file sa Chamber of Commerce ay pampubliko at inaabot ng isang minuto upang suriin. Sa aspetong pag-uugali, ang pattern ay isa sa pag-atras. Ang mga direktor na dating sumasagot sa telepono ay tumitigil sa paggawa nito; ang isang matagal nang kontak ay napalitan ng isang hindi pamilyar na pangalan; ang mga senior staff ay mabilis na umaalis. Ang pagpapalit ng direktor bago ang pagbagsak ay nararapat na bigyan ng partikular na atensyon, lalo na kung ang bagong hinirang ay walang track record sa sektor, dahil ang straw man construction ay umiiral upang maglagay ng pangalan maliban sa tunay na pangalan sa rehistro. Ang mga hindi pangkaraniwang malalaking credit order, na higit pa sa normal na gawi ng customer, ay isa pang klasikong senyales, dahil ang mga produktong nakuha sa pamamagitan ng kredito at naibenta ay mabilis na nagpapalit ng hindi nabayarang supplier sa cash. Ang praktikal na tugon ay hindi ang akusahan ang sinuman. Ito ay ang paikliin ang mga termino ng pagbabayad, humingi ng paunang bayad o seguridad, magparehistro ng retention of title kung may nakasaad sa iyong mga termino, at itala ang iyong naobserbahan. Kung sakaling may sumunod na pagkabangkarote, ang mga talang iyon ang magpapahintulot sa isang trustee na imbestigahan ang isang partikular na transaksyon sa halip na isang pangkalahatang hinala. Ang aming gabay sa pangongolekta ng utang sa Netherlands nagtatakda kung ano ang gagawin habang ang kumpanya ay nagpapatuloy pa rin sa pangangalakal.Ang tagapangasiwa at kung paano gumagana ang imbestigasyon
Mga bakanteng estate at kung paano pinopondohan ang mga imbestigasyon
Ang praktikal na balakid ay pera. Ang isang ari-arian na nahubaran na, o wala namang gaanong laman, ay hindi kayang bayaran ang gawaing forensik na kailangan ng isang kaso ng pandaraya, at ang isang trustee ay hindi obligadong magtrabaho nang walang bayad. Kaya naman umiiral ang isang state guarantee scheme: sa ilalim ng Garantstellingsregeling curatoren, na pinangangasiwaan ng Justis, bahagi ng Ministry of Justice and Security, ang isang trustee ay maaaring mag-aplay para sa pondo upang imbestigahan ang pinaghihinalaang maling pamamahala o pandaraya ng mga direktor ng isang bangkarotang legal na entity at magsampa ng mga paglilitis upang panagutin sila. Ang scheme ay nalalapat sa mga legal na entity sa halip na sa mga natural na tao, at ang trustee ay dapat mag-aplay bago magtamo ng mga gastos. Para sa isang nagpautang, mas mahalaga ito kaysa sa hitsura nito. Ang isang trustee na nagpapasya kung mag-aaplay ay tinitimbang ang posibilidad ng pagbawi, at ang konkretong impormasyon mula sa mga nagpautang ay kadalasang siyang nagiging dahilan ng isang malabong hinala tungo sa isang kaso na karapat-dapat pondohan. Kung mayroon kang mga dokumentong nagpapakita ng paglilipat ng asset, isang hindi pangkaraniwang pagbabayad o paglilipat ng negosyo sa isang bagong entity, ibigay ang mga ito sa trustee nang maaga at sa isang organisadong anyo.Actio pauliana: kung ano ang maaaring ipawalang-bisa ng isang tagapangasiwa
Ang pinakaepektibong kasangkapang sibil ay ang actio pauliana, at ito ay mas tumpak kaysa sa karaniwang inilalarawan. Dalawang magkaibang rehimen ang nalalapat. Para sa mga legal na gawain na hindi obligado ang may utang na gawin, tulad ng pagbebenta, regalo, pagbibigay ng seguridad para sa isang umiiral na utang o isang kasunduan sa mga hindi pangkaraniwang termino, pinapayagan ng artikulo 42 ng Bankruptcy Act ang tagapangasiwa na pawalang-bisa ang gawain kung saan ang may utang at, sa kaso ng isang gawain para sa pagsasaalang-alang, alam o dapat sana ay alam ng katapat na ang mga nagpautang ay maaapektuhan. Ginagawang mas madali ng Artikulo 43 ang gawain ng tagapangasiwa para sa mga gawaing isinagawa sa loob ng isang taon bago ang pagkabangkarote sa isang tinukoy na listahan ng mga sitwasyon, kabilang ang mga transaksyon sa isang manifest undervalue at mga transaksyon sa mga malapit na kaugnay na partido: doon, ang kaalamang iyon ay ipinapalagay, at nasa katapat na patunayan kung hindi. Para sa pagbabayad ng isang utang na talagang dapat bayaran at babayaran, ang pagsubok ay mas mahigpit. Sa ilalim ng artikulo 47, ang naturang pagbabayad ay maaari lamang mapawalang-bisa kung alam ng tatanggap na ang isang petisyon para sa pagkabangkarote ay naihain na, o kung ang pagbabayad ay nagresulta mula sa konsultasyon sa pagitan ng may utang at ng nagpautang na may layuning paboran ang nagpautang na iyon kaysa sa iba. Samakatuwid, ang isang supplier na basta na lang nabayaran ng overdue invoice ng isang nahihirapang customer ay hindi kailangang ibalik ang pera dahil lang sa alam nitong nasa problema ang customer. Ang pagkakaibang iyon ay madalas na napagkakamalang mali, at mahalagang malaman bago ka sumang-ayon na bayaran ang anuman. Kung magtagumpay ang aksyon, ang transaksyon ay pinapawalang-bisa para sa estate at ang asset o pera ay ibabalik dito. Ang mga kaugnay na kumpanya, miyembro ng pamilya, at mga tagapayo na nakatanggap ng halaga ang karaniwang mga nasasakdal, at karaniwan ang isang kasunduan. Dahil ang pagpapawalang-bisa ay gumagana para sa estate sa halip na sa pangkalahatan, ang praktikal na tanong ay kadalasang hindi kung ang transaksyon ay naaayon sa batas sa sarili nito kundi kung maipapakita ba ng counterparty na sapat na ang alam.Mga sibil na kahihinatnan para sa mga direktor at para sa mga nakatanggap ng halaga
Bukod sa mga probisyong kriminal, ang tagapangasiwa ay may reklamo laban sa mga direktor para sa kakulangan sa ari-arian. Sa ilalim ng artikulo 2:248 ng Kodigo Sibil, ang bawat direktor ay magkakasamang mananagot para sa kakulangan kung saan ang lupon ay malinaw na gumanap nang hindi wasto ang gawain nito at iyon ay isang mahalagang sanhi ng pagkabangkarote, na isinasaalang-alang ang tatlong taon bago ang pagkabangkarote. Dalawang pormal na pagkabigo ang nagpapadali sa paghahabol na iyon: kung saan ang mga talaang hinihiling ng artikulo 2:10 ay hindi naingatan, o ang mga taunang account ay hindi nailathala sa loob ng itinakdang panahon sa ilalim ng artikulo 2:394, ang hindi wastong pamamahala ay itinatag ng batas at ipinapalagay na isang mahalagang sanhi ng pagkabangkarote. Ang mga direktor na mga legal na entity din ay nagpapasa ng pananagutan sa kanilang sariling mga direktor sa ilalim ng artikulo 2:11, kaya ang isang personal holding company ay walang iniaalok na proteksyon. Maaaring i-moderate ng korte ang halaga, at ang isang indibidwal na direktor ay maaaring makatakas sa pananagutan sa pamamagitan ng pagpapakita na ang pagkabigo ay hindi maiuugnay sa kanila at na hindi sila naging pabaya sa pagsisikap na maiwasan ang mga kahihinatnan. Ang parehong depensa ay nakasalalay sa sabay-sabay na ebidensya. Inilalahad namin ang buong saklaw ng mga paghahabol, mga hangganan at mga depensa sa aming artikulo tungkol sa mga uri ng pananagutan ng mga direktor sa Netherlands, at ang partikular na pahayag na maaaring iharap mismo ng kumpanya sa aming artikulo tungkol sa pananagutan ng mga panloob na direktor sa ilalim ng artikulo 2:9Maaaring sumunod ang diskwalipikasyon sa isang direktor sibil. Sa aplikasyon ng tagapangasiwa o ng Serbisyo ng Pampublikong Pag-uusig, maaaring magpataw ang korte ng bestuursverbod nang hanggang limang taon sa isang direktor na pinanagot para sa kakulangan, na nahatulan ng isang pagkakasala sa pagkabangkarote, na paulit-ulit na nasangkot sa mga pagkabangkarote, o na malubhang nabigong makipagtulungan sa tagapangasiwa. Ang isang taong sakop ng naturang utos ay hindi maaaring italaga bilang isang direktor o superbisor na direktor ng anumang legal na entity ng Dutch, at ang Commercial Register ay itinatama nang naaayon. Ang pananagutan ay hindi limitado sa mga direktor. Ang isang kumpanyang magulang o isang shareholder na nagtakda ng patakaran ay maaaring ituring bilang isang direktor para sa mga layunin ng paghahabol sa pagkabangkarote. Ang isang kaugnay na kumpanya o isang indibidwal na nakatanggap ng isang asset ay maaaring hilingin na ibalik ito sa pamamagitan ng actio pauliana. Ang isang tagapayo na aktibong tumulong sa pagbuo ng isang iskema ay maaaring managot sa tort at, sa mga seryosong kaso, makasuhan bilang isang kalahok. Ang pagkakatulad ng lahat ng ito ay kaalaman: mas malapit ang partido sa desisyon, mas mahirap ipagtalo na ang pagkiling sa mga nagpautang ay hindi nakita.Paano umuusad ang isang kasong kriminal
Ang isang kriminal na imbestigasyon sa pandaraya sa pagkabangkarote ay karaniwang nagsisimula sa isang ulat mula sa tagapangasiwa, na minsan ay sinusuportahan ng Tax and Customs Administration o ng mga nagpautang. Ang mga imbestigasyon sa pananalapi na ganito ay isinasagawa ng pulisya o ng FIOD sa ilalim ng direksyon ng Public Prosecution Service, at nangangailangan ito ng oras: kailangang i-secure ang mga rekord, muling buuin ang mga transaksyon at, kung saan ang pera ay lumipat sa ibang bansa, hinihiling ang mutual legal assistance. Para sa taong iniimbestigahan, tatlong punto ang dapat maunawaan sa simula pa lamang. Ang isang suspek ay may karapatang manatiling tahimik, at ang karapatang iyon ay umiiral kasabay ng obligasyon na magbigay ng impormasyon sa tagapangasiwa sa mga sibil na paglilitis, na lumilikha ng isang tunay na tensyon na kailangang pamahalaan sa halip na balewalain. Ang mga pahayag at dokumentong ginawa sa insolvency ay maaaring mapunta sa kriminal na file. At ang mga kahihinatnan sa pananalapi ay hindi limitado sa sentensya: maaaring humingi ng isang utos ng pagkumpiska para sa mga nalikom na nakuha, at ang sibil na paghahabol para sa depisit ay magpapatuloy anuman ang resulta ng pag-uusig. Ang mga sentensya ay sumasalamin sa kabigatan ng pagtrato sa mga pagkakasalang ito. Ang pinakamataas na itinakdang parusa para sa mapanlinlang na pagkabangkarote ng isang direktor ay anim na taong pagkakabilanggo, at nagpapataw din ang mga korte ng serbisyo sa komunidad, multa, mga kondisyonal na sentensya at, sa mga naaangkop na kaso, isang propesyonal na diskwalipikasyon. Ang isang paghatol para sa isang pagkakasalang pandaraya ay may mga kahihinatnan na mas matagal kaysa sa sentensya, mula sa pagtanggi ng isang sertipiko ng mabuting pag-uugali hanggang sa praktikal na imposibilidad ng pagkuha ng kredito o muling pagkilos bilang isang direktor.Bakit mas nakikita ito ng ilang sektor
Ang pandaraya sa pagkabangkarote ay hindi limitado sa anumang industriya, ngunit ang mga kondisyon na nagpapaakit dito ay mas karaniwan sa ilan kaysa sa iba. Tatlong katangian ng istruktura ang paulit-ulit: manipis na mga margin na walang iniiwang panangga kapag bumaba ang kita, isang mataas na proporsyon ng mga nakapirming gastos na nagpapatuloy kahit na may turnover o wala, at mga asset na maaaring ilipat at madaling ibenta nang walang bakas ng papel. Pinagsasama ng hospitality at retail ang lahat ng tatlo. Ang mga ito ay lubos na sensitibo sa paggastos ng mga mamimili, mayroon silang mga nakapirming gastos sa upa at tauhan, at pinangangasiwaan nila ang stock at, sa ilang bahagi ng sektor, cash. Kapag ang kita ay biglang bumaba, ang agwat sa pagitan ng mga obligasyon at kita ay mabilis na bumubukas, at ang tukso na ilipat ang halaga bago dumating ang pagbagsak sa parehong bilis. Ang konstruksyon at mga kaugnay na kalakalan ay nagpapakita ng ibang profile. Ang accounting na nakabatay sa proyekto, mahahabang kadena ng mga subcontractor, retention at staged payment ay ginagawang tunay na mahirap basahin ang posisyon sa pananalapi, at ang kagamitan at materyales ay mahalaga at mobile. Ang pagiging kumplikado na iyon ang siyang sinasamantala: makinarya na ibinebenta sa isang kaugnay na kumpanya at inuupahan pabalik, mga invoice mula sa mga entity na hindi nagsasagawa ng anumang trabaho, at mga pondo ng proyekto na inililihis upang ang mga subcontractor ay hindi mabayaran. Dahil ang mga subcontractor sa kadenang iyon ay kadalasang maliliit na negosyo, ang pinsala ay kumakalat nang higit pa sa nabigong kumpanya. Ang mga ahensya ng transportasyon, pakyawan, at tauhan ay nagbabangon ng mga katulad na isyu para sa mga katulad na dahilan. Ang aral para sa isang nagpautang ay hindi ang pag-iwas sa mga sektor na ito kundi ang pagpresyo sa panganib sa mga tuntunin: mas maiikling panahon ng pagbabayad, paunang bayad para sa mga bagong customer, pagpapanatili ng titulo, at isang limitasyon sa kung gaano kalaking pagkakalantad ang pinapayagang maipon ng sinumang katapat.Pagpigil sa akusasyon: kung ano ang dapat gawin ng mga direktor
Ang mga direktor ng isang kompanyang nasa kahirapan ay nalalantad sa isang kriminal na paratang kahit na walang nangyaring panlilinlang, dahil ang parehong mga katotohanan ay ibang-iba depende sa kung ano ang maaaring maipakita. Samakatuwid, ang pag-iwas ay higit na tungkol sa ebidensya at tungkol sa isang maliit na bilang ng mga pormal na tungkulin. Panatilihing napapanahon at kumpleto ang administrasyon, at siguraduhing ma-access mo ito nang nakapag-iisa sa anumang iisang service provider; ang isang bookkeeping account na naka-lock kapag ang mga invoice ay tumigil sa pagbabayad ay isang nakikinita na problema, hindi isang dahilan. I-file ang mga taunang account sa loob ng itinakdang panahon bawat taon, dahil ang isang nahuling pag-file ay nagbibigay sa trustee ng isang palagay na napakahirap pabulaanan. Itala ang mga desisyon ng board sa mga mahihirap na buwan, kabilang ang impormasyong pinagbatayan ng board, ang mga alternatibong isinasaalang-alang at ang dahilan ng pagpapatuloy o paghinto; ang mga minutong iyon ang pinakamahalagang dokumento sa isang hindi pagkakaunawaan sa hinaharap. Mag-ingat sa mga pagbabayad kapag ang posisyon ay kritikal na. Ang pagbabayad ng pasilidad sa bangko na personal mong ginagarantiyahan, pagbabayad ng utang sa direktor, o pakikipag-ayos sa isang kompanya na pagmamay-ari ng isang miyembro ng pamilya habang naghihintay ang mga nagpapautang sa kalakalan ay ang pattern na umaakit sa parehong kriminal na probisyon at sa actio pauliana. Kung kailangang magbayad para magpatuloy ang negosyo, idokumento kung bakit. Huwag ilipat ang negosyo, ang kagamitan, o ang base ng mga customer sa isang bagong entidad nang walang independiyenteng pagtatasa at pagbabayad sa mga terminong arms-length; ang isang phoenix construction ay maaaring legal, ngunit kung ito ay isang tunay na transaksyon sa isang tunay na presyo. Panghuli, humingi ng payo nang maaga at isali ang mga tamang tao. Ang isang restructuring na nasuri at naidokumento nang maaga ay isang depensa; ang parehong mga hakbang na ginawa noong nakaraang dalawang linggo nang walang mga rekord ay ang kaso para sa prosekusyon. Ang aming mga abogado ng bangkarota masuri kung ang patuloy na pangangalakal ay maipagtatanggol at kung ano ang kailangang idokumento ngayon, at ang ating gabay sa pagkabangkarote para sa mga negosyante at nagpapautang ipinapaliwanag ang mismong proseso.Pagprotekta sa iyong sarili bilang isang nagpautang
Ang mga nagpapautang ay hindi walang kapangyarihan, at karamihan sa proteksyon ay inilalagay bago pa man magkamali. Kumontrata batay sa sarili mong pangkalahatang mga tuntunin at kundisyon at siguraduhing maibibigay ang mga ito sa tamang oras, dahil ang mga tuntuning hindi kailanman naipasa ay hindi nalalapat. Magsama ng isang sugnay ng pagpapanatili ng titulo na sumasaklaw sa mga naproseso at muling ibinebentang produkto, dahil ito ang pagkakaiba sa pagitan ng pagbawi ng ari-arian at pagsali sa pila ng mga hindi secured na nagpapautang. Kumuha ng seguridad kung saan ang pagkakalantad ay nagbibigay-katwiran dito, maging ito ay isang pangako, isang personal na garantiya o isang garantiya sa bangko, at suriin kung sino talaga ang nagbibigay nito. Habang tumatakbo ang relasyon, subaybayan sa halip na magtiwala. Suriin ang kasaysayan ng pag-file at ang mga entry sa rehistro ng iyong katapat sa pana-panahon, bantayan ang mga pagbabago ng direktor at ng rehistradong opisina, at ituring ang pagbabago sa gawi sa pagbabayad bilang impormasyon sa halip na isang abala. Magtakda ng panloob na limitasyon sa pagkakalantad bawat customer at ipatupad ito. Kapag tumigil ang pagbabayad, kumilos kaagad: isang pormal na abiso ng hindi pagbabayad, isang malinaw na deadline, at isang desisyon tungkol sa mga prosesong gagawin sa loob ng ilang linggo sa halip na mga buwan. Kung sakaling magkaroon ng pagkabangkarote, ihain ang iyong claim sa trustee kasama ang mga pinagbabatayang dokumento, sabihin kung naghahabol ka ng pagpapanatili ng titulo o anumang iba pang seguridad, at ipasa ang anumang alam mo tungkol sa mga transaksyon bago ang pagbagsak. Kung hiniling sa iyo na bayaran ang isang bayad na natanggap mo, huwag basta sumunod: ang pagsubok sa ilalim ng artikulo 47 ng Bankruptcy Act ay mahigpit, at maraming mga kahilingan ang hindi nakakatugon dito. Ang balangkas para sa proseso sa kabuuan ay nakasaad sa aming artikulo tungkol sa ang Batas sa Pagkabangkarote at ang mga pamamaraan nito.Karaniwang mga katanungan
Ano ang pagkakaiba sa pagitan ng mahinang pamamahala at pandaraya sa pagkabangkarote?
Kaalaman. Ang mahinang pamamahala ay nangangahulugan ng mga desisyong hindi maganda ang kinalabasan, at hindi ito isang kriminal na pagkakasala, bagama't sa matinding mga kaso ay maaari itong maghain ng sibil na paghahabol para sa kakulangan sa ari-arian. Kinakailangan ng pandaraya sa pagkabangkarote na alam ng direktor na ang pag-uugali ay pumipinsala sa mga posibilidad ng pagbawi ng mga nagpautang: pag-withdraw ng mga ari-arian, pagpabor sa isang nagpautang, labis na paggastos, o hindi pag-iingat at pag-abot sa administrasyon. Ang tagapangasiwa at, kung ang file ay naiulat, ang tagausig ay titingnan kung ano ang alam ng lupon at kung kailan, gamit ang mga account, ang sulat at ang mga katitikan.Ako ay isang nagpapautang at pinaghihinalaan ko ang pandaraya. Ano ang aking unang hakbang?
Makipag-ugnayan sa tagapangasiwa, sa pamamagitan ng pagsulat, kasama ang mga dokumento. Ang tagapangasiwa ang taong may mga kapangyarihang ayon sa batas na kumuha ng mga rekord, magtanong sa mga direktor at magsampa ng mga paglilitis, at ang konkretong impormasyon mula sa mga nagpautang ay regular na tumutukoy kung ang isang imbestigasyon ay karapat-dapat pondohan. Ang pagharap mismo sa direktor ay kakaunti ang nagagawa at maaaring magdulot ng karagdagang paggalaw ng mga asset. Ipagpatuloy ang paghahain ng iyong claim sa karaniwang paraan, at banggitin ang anumang pagpapanatili ng titulo o seguridad na hawak mo.Maaari ba akong pilitin na ibalik ang bayad na natanggap ko bago ang pagkabangkarote?
Minsan, ngunit ang limitasyon ay mas mataas kaysa sa ipinahihiwatig ng karamihan sa mga kahilingan. Kung ikaw ay binayaran ng utang na dapat nang bayaran, ang artikulo 47 ng Bankruptcy Act ay nagpapahintulot lamang na mapawalang-bisa ang pagbabayad kung alam mong may isinampa na petisyon para sa pagkabangkarote, o kung ang pagbabayad ay resulta ng konsultasyon na naglalayong paboran ka kaysa sa ibang mga nagpautang. Kung sa halip ay nakatanggap ka ng isang asset, isang diskwento o seguridad na hindi obligado ang kumpanya na ibigay, ang mas malawak na pagsubok ng artikulo 42 ay naaangkop, at para sa mga transaksyon sa mga kaugnay na partido o sa isang manifest undervalue sa loob ng taon bago ang pagkabangkarote, ang kinakailangang kaalaman ay ipinapalagay.Gaano katagal ang isang imbestigasyon?
Ang isang prangka na kaso na may buo na rekord ay maaaring masuri sa loob ng ilang buwan. Ang mga kasong kinasasangkutan ng ilang entidad, mga ari-ariang inilipat sa ibang bansa o isang muling itinayong administrasyon ay karaniwang tumatagal ng mga taon, at ang mga paglilitis sa kriminal ay nagdaragdag ng sarili nilang iskedyul. Ang pondo ay kadalasang ang nagpapasya sa halip na ang pagiging kumplikado: kung saan walang laman ang ari-arian, ang tagapangasiwa ay dapat mag-aplay sa state guarantee scheme bago simulan ang trabaho, at ang saklaw ng imbestigasyon ay sumusunod sa pondong ipinagkaloob.Maaari bang kasuhan ang isang direktor kung ang kumpanya ay hindi kailanman idineklarang bangkarota?
Ang mga pangunahing pagkakasala sa Titulo XXVI ay nakatali sa isang pagkabangkarote o sa isang pamamaraan ng muling pagbubuo ng utang, kaya ang isang pormal na kawalan ng kakayahang makabayad ay karaniwang kinakailangan para sa mga probisyong iyon. Hindi nito iniiwang walang parusa ang pag-uugali: ang pandaraya, pamemeke ng mga dokumento, paglustay at money laundering ay naaangkop sa kanilang sariling karapatan, at ang mga nagpautang ay maaaring maghain ng mga sibil na paghahabol sa tort at maaaring gamitin ang ordinaryong actio pauliana ng Kodigo Sibil sa labas ng pagkabangkarote. Sa pagsasagawa, ang isang nagpautang na naghihinala na ang mga ari-arian ay inililipat ay dapat isaalang-alang ang pag-aplay para sa isang utos ng pagkabangkarote dahil tiyak na nagdadala ito ng isang tagapangasiwa na may mga kapangyarihang mag-imbestiga sa sitwasyon.Mga madalas itanong tungkol sa pandaraya sa pagkabangkarote sa Netherlands
Ano ang dahilan kung bakit ang isang pagkabigo sa negosyo ay isang kaso ng pandaraya sa pagkabangkarote sa halip na isang malas lamang?
Ang pandaraya sa pagkabangkarote (fraud bij faillissement) ay kinabibilangan ng mga direktor na sadyang nanloloko sa mga nagpapautang, na ginagawang isang kriminal na pagkakasala ang isang ordinaryong pagkabigo ng negosyo sa pamamagitan ng sinasadyang panlilinlang sa halip na tapat ngunit hindi matagumpay na pamamahala.
Ano ang ibig sabihin ng "pagtatago ng mga ari-arian" sa isang kaso ng pandaraya sa pagkabangkarote?
Ito ay tumutukoy sa aktibong pagtatago o pag-aalis ng mga ari-arian ng kumpanya upang hindi maabot ng mga nagpautang, halimbawa, paglilipat ng mga pondo ng kumpanya sa isang personal na account bago maghain ng pagkabangkarote.
Ano ang mga preferential payment sa kontekstong ito?
Ang mga preferential payment ay kinabibilangan ng pagbabayad sa mga partikular na nagpautang, kadalasang may kaugnayang partido, nang mas maaga kaysa sa iba habang alam na ang kumpanya ay malapit nang bumagsak, sa kapinsalaan ng mga regular na nagpautang na hindi nababayaran.
Paano maituturing na pandaraya sa pagkabangkarote ang pamemeke ng mga rekord sa pananalapi?
Ang pagsira, pagbabago, o hindi pagpapanatili ng wastong mga talaan sa pananalapi ay maaaring magtago ng mga mapanlinlang na transaksyon, halimbawa, na ginagawang imposibleng masubaybayan kung saan naibenta ang mahahalagang kagamitan ng kumpanya.
At Law and More Kami ay kumikilos para sa mga trustee, creditors, directors, at shareholders sa mga usaping may kinalaman sa pandaraya sa pagkabangkarote: tinatasa kung ang isang transaksyon ay maaaring mapawalang-bisa, naghahain o nagtatanggol ng mga paghahabol para sa deficit sa estate, tumutugon sa isang ulat sa Public Prosecution Service, at nagpapayo sa mga direktor ng mga kumpanyang nahihirapan sa kung ano ang maaari at hindi nila maaaring gawin. Makipag-ugnayan sa amin para sa isang pagtatasa ng iyong posisyon bago gawin ang susunod na hakbang.
