Obligasyon ng KYC

Panimula sa Kilalanin ang Iyong Customer

Ang proseso ng Know Your Customer (KYC) ay isang pundasyon ng mga regulasyon laban sa money laundering (AML), na idinisenyo upang tulungan ang mga law firm, propesyonal na service provider, at mga institusyong pinansyal na i-verify ang pagkakakilanlan ng kanilang mga kliyente. Sa pamamagitan ng pagpapatupad ng matatag na mga pagsusuri sa KYC, matitiyak ng mga kumpanya na nakikipag-ugnayan lamang sila sa mga lehitimong indibidwal at entity, na binabawasan ang panganib ng money laundering, pagpopondo sa terorismo, at iba pang mga krimen sa pananalapi. Kasama sa proseso ng KYC ang pagkolekta at pag-verify ng detalyadong impormasyon tungkol sa pagkakakilanlan ng kliyente, mga aktibidad sa negosyo, at profile ng panganib. Hindi lamang ito nakakatulong sa mga law firm na pangasiwaan ang mga pondo ng kliyente nang ligtas ngunit pinalalakas din nito ang tiwala at transparency sa bawat relasyon sa negosyo. Ang mga epektibong pamamaraan ng KYC ay mahalaga para sa pagsunod sa parehong pambansa at internasyonal na mga regulasyon, na pinangangalagaan ang integridad ng kompanya at ang mas malawak na sistema ng pananalapi.

Mga Legal na Kinakailangan para sa KYC

Ang mga law firm ay napapailalim sa mahigpit na legal na mga kinakailangan pagdating sa pagpapatupad ng mga pamamaraan ng KYC. Ang mga kinakailangang ito ay itinakda sa iba't ibang pambansa at rehiyonal na regulasyon, lahat ay naglalayong labanan ang money laundering at tiyakin ang integridad ng sistema ng pananalapi. Halimbawa, sa UK, dapat sumunod ang mga law firm sa Money Laundering, Terrorist Financing at Transfer of Funds (Impormasyon sa Payer) Regulations 2017, na nag-uutos ng komprehensibong KYC check para sa lahat ng kliyente. Sa United States, ang Bank Secrecy Act (BSA) at ang USA PATRIOT Act ay nangangailangan ng mga law firm na ipatupad ang mga pamamaraan ng AML at KYC para i-verify ang mga pagkakakilanlan ng kliyente at subaybayan ang mga transaksyon. Anuman ang hurisdiksyon, dapat i-verify ng mga law firm ang pagkakakilanlan ng kanilang mga kliyente, maunawaan ang katangian ng kanilang negosyo, at tasahin ang panganib na nauugnay sa bawat kliyente at transaksyon. Sa pamamagitan ng pagsunod sa mga legal na kinakailangan na ito, tinutulungan ng mga kumpanya na maiwasan ang maling paggamit ng kanilang mga serbisyo para sa mga ilegal na aktibidad at matiyak na ang lahat ng pondo ng kliyente ay pinangangasiwaan nang responsable.

Gabay sa Mga Obligasyon ng KYC | Dutch Legal na Pagsunod

Bilang isang legal at tax law firm na itinatag sa Netherlands, obligado kaming sumunod sa mga batas at regulasyon laban sa money laundering ng Netherlands at EU na nagpapataw sa amin ng mga patakaran sa pagsunod upang makakuha ng malinaw na ebidensya ng pagkakakilanlan ng aming kliyente bilang isang legal na kinakailangan bago namin simulan ang aming pagbibigay ng serbisyo at ang aming relasyon sa negosyo.

Upang makasunod sa mga kinakailangang ito, kakailanganin namin ang mga sumusunod na dokumento para sa pagkakakilanlan, pag-verify ng address, at mga pagsusuri sa background ng negosyo. Ang mga sumusunod ay naglalarawan kung anong impormasyon ang kailangan namin sa karamihan ng mga kaso at ang format kung saan ang impormasyong ito ay kailangang ibigay sa amin. Kung kailangan mo, sa anumang yugto, ng karagdagang gabay, malugod kaming magbibigay ng propesyonal na tulong sa paunang prosesong ito.

Ang iyong pagkakakilanlan

Palagi kaming nangangailangan ng orihinal na sertipikadong tunay na kopya ng isang dokumento, na nagpapatunay sa iyong pangalan at nagpapatunay sa iyong address. Ang mga dokumentong ito ay dapat na ma-verify upang matiyak ang kanilang pagiging tunay at pagsunod sa aming mga pamamaraan ng KYC. Hindi kami makakatanggap ng mga na-scan na kopya. Kung sakaling ikaw ay pisikal na lumabas sa aming opisina maaari ka naming makilala at gumawa ng kopya ng mga dokumento para sa aming mga file.

• Ang wastong naka-sign passport (notarized at ibinigay sa isang apostille);

• European card ng pagkakakilanlan;

Ang iyong address

Isa sa mga sumusunod na orihinal o sertipikadong totoong kopya (hindi hihigit sa 3 buwan)

• Isang opisyal na sertipiko ng paninirahan;

• Isang kamakailang bayarin para sa gas, koryente, telepono sa bahay o iba pang utility;

• Isang kasalukuyang pahayag sa lokal na buwis;

• Isang pahayag mula sa isang bangko o institusyong pampinansyal.

Liham ng sanggunian

Sa maraming pagkakataon, kakailanganin namin ang isang liham ng rekomendasyon na inisyu ng isang propesyonal na tagapagbigay ng serbisyo na o kilala na ang indibidwal nang hindi bababa sa isang taon (hal. notaryo, abogado , chartered accountant, o isang bangko), na nagsasaad na ang indibidwal ay itinuturing na isang kagalang-galang na tao na hindi inaasahang sangkot sa pagbebenta ng mga ipinagbabawal na gamot, organisadong kriminal na aktibidad, o terorismo.

Background ng negosyo

Upang makasunod sa ipinataw na mga kinakailangan sa pagsunod, sa maraming pagkakataon ay kailangan naming itatag ang iyong kasalukuyang background ng negosyo; naaangkop ang mga kinakailangang ito sa parehong mga indibidwal at negosyong napapailalim sa mga regulasyon ng KYC. Ang impormasyong ito ay kailangang suportahan sa pamamagitan ng pagpapatunay ng mga dokumento, data at maaasahang mapagkukunan ng impormasyon, tulad ng halimbawa:

• Balangkas ng buod;

• Kamakailang katas mula sa komersyal na pagpapatala;

• Komersyal na brochure at website;

• Taunang ulat;

• Mga artikulo sa Balita;

• Appointment ng Lupon.

Ang mga kumpanyang tumatakbo sa mga kinokontrol na sektor ay dapat magbigay ng karagdagang dokumentasyon upang ipakita ang pagsunod. Inaasahan din ang mga kumpanya na bumuo ng mga komprehensibong patakaran ng KYC upang matugunan ang lahat ng nauugnay na aspeto ng pagsunod. Ang iba't ibang aspeto ng programa sa pagsunod ay maaaring mangailangan ng partikular na dokumentasyon o mga pamamaraan.

Kinukumpirma ang iyong orihinal na mapagkukunan ng yaman at pondo

Isa sa pinakamahalagang kinakailangan sa pagsunod na kailangan nating matugunan ay ang itatag din ang orihinal na pinagmumulan ng perang ginagamit mo para pondohan ang isang Kumpanya/Entity/Foundation. Nakakatulong ang prosesong ito upang mabawasan ang panganib ng money laundering at krimen sa pananalapi. Kinakailangan ng mga law firm na isagawa ang mga pagsusuring ito bilang bahagi ng kanilang mga obligasyon sa regulasyon.

Karagdagang Dokumentasyon (kung may kasamang Kumpanya / Entidad / Foundation)

Kapag ang isang kumpanya, entity, o foundation ay sangkot, ang mga law firm ay dapat gumawa ng mga karagdagang hakbang upang i-verify ang kanilang pagkakakilanlan at mga aktibidad sa negosyo. Ito ay madalas na nangangailangan ng pagkuha ng mga opisyal na dokumento tulad ng mga artikulo ng pagsasama, mga sertipiko ng pagpaparehistro, at mga numero ng pagkakakilanlan ng buwis. Bilang karagdagan, maaaring kailanganin ng mga law firm na i-verify ang mga pagkakakilanlan ng mga pangunahing indibidwal na nauugnay sa entity, kabilang ang mga direktor, shareholder, at mga may-ari ng benepisyo. Sa pamamagitan ng masusing pagsusuri sa mga dokumentong ito at pagkumpirma sa pagiging lehitimo ng negosyo at ng mga kinatawan nito, maaaring mabawasan ng mga law firm ang panganib ng money laundering at matiyak ang pagsunod sa lahat ng nauugnay na regulasyon. Ang kasipagan na ito ay mahalaga para sa pamamahala ng panganib at pagpapanatili ng integridad ng mga serbisyo ng kompanya.

Karagdagang Dokumentasyon (kung ang isang Kumpanya / Entity / Foundation ay kasangkot)

Depende sa uri ng mga serbisyong kailangan mo, ang istraktura kung saan mo gustong payo at ang istraktura na gusto mong i-set up namin, kakailanganin mong magbigay ng karagdagang dokumentasyon. Dapat ipatupad ang mga patakaran ng KYC at AML para sa lahat ng kumpanya, entity, at foundation para matiyak ang pagsunod.

Kahalagahan ng Pagsunod sa KYC sa Legal na Practice

Ang pagsunod sa mga obligasyon ng KYC ay hindi lamang isang legal na kinakailangan kundi isang mahalagang bahagi din ng pagpapanatili ng integridad at reputasyon ng aming kumpanya. Sa pamamagitan ng masusing pag-verify sa pagkakakilanlan ng mga kliyente at pag-unawa sa background ng kanilang negosyo, nakakatulong kami na maiwasan ang pagkakasangkot sa mga ilegal na aktibidad gaya ng money laundering, pagpopondo ng terorista, at iba pang mga krimen sa pananalapi. Ang epektibong pamamahala ay gumaganap ng isang mahalagang papel sa pangangasiwa sa pagsunod at mga proseso ng pagtatasa ng panganib, na tinitiyak na ang lahat ng mga pamamaraan ay maayos na ipinatupad at sinusubaybayan. Pinoprotektahan ng proseso ng due diligence na ito ang kliyente at ang kompanya sa pamamagitan ng pagtiyak na ang lahat ng mga relasyon sa negosyo ay transparent at sumusunod sa mga naaangkop na regulasyon.

Pag-iwas sa Pinansyal na Krimen sa KYC

Ang mga pamamaraan ng KYC ay isang mahalagang kasangkapan sa paglaban sa krimen sa pananalapi. Sa pamamagitan ng pag-verify sa pagkakakilanlan ng isang kliyente at pagkakaroon ng malinaw na pag-unawa sa kanilang mga aktibidad sa negosyo, matutukoy at mapagaan ng mga law firm ang mga panganib na nauugnay sa money laundering, pagpopondo sa terorismo, at iba pang mga ipinagbabawal na aktibidad. Ang mga epektibong pagsusuri sa KYC ay nagbibigay-daan sa mga kumpanya na makakita ng mga kahina-hinalang transaksyon, tulad ng mga hindi pangkaraniwang paglilipat o hindi maipaliwanag na pinagmumulan ng mga pondo, at iulat ang mga ito sa mga naaangkop na awtoridad. Para sa mga kliyenteng itinuturing na mataas ang panganib, ang mga law firm ay maaaring humiling ng karagdagang dokumentasyon, tulad ng isang kamakailang bank statement o patunay ng address, upang matiyak ang isang masusing proseso ng due diligence. Sa pamamagitan ng pagpapatupad ng mga hakbang na ito, ang mga law firm ay gumaganap ng mahalagang papel sa pagprotekta sa sistema ng pananalapi at pagtataguyod ng pinakamataas na pamantayan ng legal na pagsunod.

Pamamahala ng Mga Pondo ng Kliyente at Pagtatasa ng Panganib

Bilang bahagi ng aming mga pamamaraan sa pagsunod, kapag pinamamahalaan ang mga pondo ng kliyente, nagsasagawa kami ng komprehensibong pagtatasa ng panganib upang matukoy ang anumang potensyal na panganib na nauugnay sa kliyente o sa transaksyon. Kabilang dito ang pagsusuri sa background ng pananalapi ng kliyente at pagsisiyasat ng anumang mga kahina-hinalang transaksyon. Ang pagsasagawa ng mga makatwirang hakbang upang i-verify ang impormasyong ibinigay ay nakakatulong sa amin na mabawasan ang mga panganib at matiyak na sumusunod kami sa pinakamataas na pamantayan ng propesyonal na pag-uugali.

Patuloy na Pagsubaybay at Mga Obligasyon ng Customer

Ang pagsunod sa KYC ay isang patuloy na proseso. Higit pa sa paunang pag-verify, patuloy naming sinusubaybayan ang relasyon sa negosyo at mga transaksyon upang matukoy ang anumang hindi pangkaraniwang o kahina-hinalang aktibidad. Ang mga customer ay mayroon ding patuloy na obligasyon na magbigay ng na-update na impormasyon at dokumentasyon kung kinakailangan, na tinitiyak na ang kanilang mga profile ay mananatiling tumpak at sumusunod sa mga regulasyon ng KYC. Ang mga kliyente ay mayroon ding mga obligasyon na magbigay ng karagdagang impormasyon o dokumentasyon kapag hiniling, na tumutulong sa amin na mapanatili ang isang napapanahong pag-unawa sa kanilang profile at tinitiyak ang pagsunod sa buong tagal ng relasyon.

Pinakamahuhusay na Kasanayan para sa Pagsunod sa KYC

Upang makamit ang epektibong pagsunod sa KYC, ang mga law firm ay dapat magpatibay ng isang hanay ng pinakamahuhusay na kagawian na lampas sa mga pangunahing kinakailangan sa regulasyon. Kabilang dito ang pagsasagawa ng komprehensibong pagtatasa ng panganib para sa bawat kliyente, pag-verify ng mga pagkakakilanlan gamit ang maaasahan at napapanahon na mga dokumento, at patuloy na pagsubaybay sa aktibidad ng kliyente para sa mga kahina-hinalang transaksyon. Ang pagtatatag ng malinaw na panloob na mga patakaran at pamamaraan para sa mga pagsusuri sa KYC ay mahalaga, tulad ng pagbibigay ng regular na pagsasanay para sa mga kawani upang matiyak na sila ay nasasangkapan upang tukuyin at pamahalaan ang mga potensyal na panganib. Ang mga law firm ay dapat ding magkaroon ng mga protocol para sa paghawak ng mga kliyenteng may mataas na peligro at pag-uulat ng anumang kahina-hinalang aktibidad sa mga nauugnay na awtoridad. Sa pamamagitan ng pagsunod sa pinakamahuhusay na kagawian na ito, maaaring mabawasan ng mga law firm ang panganib ng money laundering at iba pang mga krimen sa pananalapi, mapanatili ang ganap na pagsunod sa mga legal na obligasyon, at bumuo ng pangmatagalang tiwala sa kanilang mga kliyente.