pagpapakilala
Sa ating mabilis na umuusbong na lipunan, ang cryptocurrency ay lalong nagiging popular. Sa kasalukuyan, maraming uri ng cryptocurrency, tulad ng Bitcoin, Ethereum, at Litecoin. Ang mga cryptocurrency ay eksklusibong digital, at ang mga pera at teknolohiya ay pinananatiling ligtas sa pamamagitan ng paggamit ng teknolohiyang blockchain. Ang teknolohiyang ito ay nagpapanatili ng isang secure na talaan ng bawat transaksyon lahat sa isang lugar. Walang kumokontrol sa blockchain dahil ang mga chain na ito ay desentralisado sa bawat computer na mayroong cryptocurrency wallet.
Nagbibigay din ang teknolohiyang Blockchain ng anonymity para sa mga gumagamit ng cryptocurrency. Ang kawalan ng kontrol at ang anonymity ng mga gumagamit ay maaaring magdulot ng ilang panganib para sa mga negosyanteng gustong gumamit ng cryptocurrency sa kanilang kumpanya. Ang artikulong ito ay karugtong ng aming nakaraang artikulo, 'Cryptocurrency: ang mga legal na aspeto ng isang rebolusyonaryong teknolohiya' . Bagama't ang nakaraang artikulong ito ay pangunahing tumatalakay sa pangkalahatang legal na aspeto ng cryptocurrency, ang artikulong ito ay nakatuon sa mga panganib na maaaring harapin ng mga may-ari ng negosyo kapag nakikitungo sa cryptocurrency at ang kahalagahan ng pagsunod.
Panganib sa hinala ng laundering ng pera
Habang ang cryptocurrency ay nakakakuha ng katanyagan, ito ay hindi pa rin nakaayos sa Netherlands at ang nalalabi sa Europa. Ang mga mambabatas ay nagtatrabaho sa pagpapatupad ng detalyadong mga regulasyon, ngunit ito ay magiging isang mahabang proseso. Gayunpaman, ang mga pambansang korte ng Dutch ay naipasa ang ilang mga paghuhusga sa mga kaso tungkol sa cryptocurrency. Kahit na ang ilang mga desisyon ay nababahala sa ligal na katayuan ng cryptocurrency, ang karamihan sa mga kaso ay nasa loob ng kriminal na spectrum. Malaki ang ginagampanan ng money laundering sa mga paghatol na ito.
Ang money laundering ay isang aspeto na dapat isaalang-alang upang matiyak na ang iyong organisasyon ay hindi nasasaklaw ng Dutch Criminal Code. Ang money laundering ay isang gawaing may parusa sa ilalim ng batas kriminal ng Dutch . Ito ay itinatag sa mga artikulo 420bis, 420ter at 420 ng Dutch Criminal Code. Ang money laundering ay napapatunayan kapag itinatago ng isang tao ang aktwal na katangian, pinagmulan, pag-aalis o pag-aalis ng isang partikular na produkto, o itinatago kung sino ang benepisyaryo o may-ari ng produkto habang alam na ang produkto ay nagmula sa mga kriminal na aktibidad.
Kahit na ang isang tao ay hindi tahasang nalalaman ang katotohanan na ang kabutihan ay nagmula sa mga gawaing kriminal ngunit maaaring makatwirang ipinapalagay na ito ang kaso, maaari siyang mahatulan na nagkasala ng money laundering. Ang mga gawaing ito ay may parusang pagkakulong ng hanggang apat na taon (para sa pagkaalam ng kriminal na pinagmulan), pagkakulong hanggang isang taon (para sa pagkakaroon ng makatwirang pagpapalagay) o multa hanggang 67.000 euro. Ito ay itinatag sa artikulo 23 ng Dutch Criminal Code. Ang taong nakagawian ng money laundering ay maaari pang makulong ng hanggang anim na taon.
Nasa ibaba ang ilang mga halimbawa kung saan ipinasa ang mga korte ng Dutch sa paggamit ng cryptocurrency:
- May isang kaso kung saan ang isang tao ay inakusahan ng paglulunsad ng pera. Tumanggap siya ng pera na nakuha sa pamamagitan ng pag-convert ng mga bitcoins upang mag-ayos ng pera. Ang mga bitcoins na ito ay nakuha sa pamamagitan ng madilim na web, kung saan nakatago ang mga IP-address ng mga gumagamit. Ang mga pagsisiyasat ay nagpakita ng madilim na web ay ginagamit halos eksklusibo para sa pangangalakal ng mga iligal na kalakal, na babayaran ng mga bitcoins. Samakatuwid, ipinagpalagay ng korte ang mga bitcoins na nakuha sa pamamagitan ng madilim na web ay isang pinanggalingan ng kriminal. Sinabi ng korte na ang suspek ay nakatanggap ng pera na nakuha sa pamamagitan ng pag-convert ng mga bitcoins ng isang kriminal na pinagmulan sa masinop na pera. Nalaman ng suspek na ang mga bitcoins ay madalas na nagmula sa kriminal. Gayunpaman, hindi niya sinisiyasat ang pinagmulan ng fiat money na nakuha niya. Samakatuwid, sadyang tinanggap niya ang makabuluhang pagkakataon na ang perang natanggap niya ay nakuha sa pamamagitan ng ilegal na aktibidad. Siya ay nahatulan dahil sa laundering ng pera. [1]
- Sa kasong ito, ang Fiscal Information and Investigation Service (sa Dutch: FIOD) ay nagsimula ng isang pagsisiyasat sa mga mangangalakal ng bitcoin. Ang suspek, sa kasong ito, ay nagbigay ng mga bitcoins sa mga mangangalakal at na-convert ang mga ito upang magkaroon ng pera. Gumamit ang suspect ng isang online na pitaka kung saan maraming mga bitcoins ang na-deposito, na nagmula sa madilim na web. Tulad ng nabanggit sa kaso sa itaas, ang mga bitcoins na ito ay ipinapalagay na hindi pinagmulan. Tumanggi ang suspek na magbigay ng paglilinaw tungkol sa pinagmulan ng mga bitcoins. Sinabi ng korte na alam ng suspek ang iligal na pinagmulan ng mga bitcoins mula nang pumunta siya sa mga negosyante na ginagarantiyahan ang pagkakakilala sa kanilang mga kliyente at humiling ng isang mataas na komisyon para sa serbisyong ito. Samakatuwid, sinabi ng korte ang hangarin ng suspek ay maaaring ipalagay. Siya ay nahatulan dahil sa laundering ng pera. [2]
- Ang susunod na kaso ay may kinalaman sa isang bangko ng Dutch, ING. Nagpasok ang ING sa isang kontrata sa pagbabangko kasama ang isang negosyante ng bitcoin. Bilang isang bangko, ang ING ay may mga tungkulin sa pagsubaybay at pagsisiyasat. Natuklasan nila ang kanilang kliyente na gumamit ng cash money upang bumili ng mga bitcoins para sa mga third party. Tinapos ng ING ang kanilang relasyon mula sa pinagmulan ng mga pagbabayad sa cash ay hindi maaaring suriin at ang pera ay maaaring makuha sa pamamagitan ng mga iligal na aktibidad. Ang pakiramdam ng ING ay hindi na nila nagampanan ang kanilang mga obligasyong KYC dahil hindi nila masiguro na ang kanilang mga account ay hindi ginagamit para sa pagkalugi sa salapi at maiwasan ang mga panganib tungkol sa integridad. Sinabi ng korte na ang kliyente ng ING ay hindi sapat sa pagpapatunay na ang pera ng salapi ay isang batas na pinagmulan. Samakatuwid, pinapayagan ang ING na wakasan ang kaugnayan sa pagbabangko. [3]
Ang mga paghatol na ito ay nagpapakita na ang pakikipagtulungan sa cryptocurrency ay maaaring magdulot ng isang panganib pagdating sa pagsunod. Kung ang pinagmulan ng cryptocurrency ay hindi kilala, at ang pera ay maaaring magmula sa madilim na web, madaling maghinala ang hinala ng pera sa pera.
Pagsunod
Dahil hindi pa kinokontrol ang cryptocurrency at sinisiguro ang anonymity sa mga transaksyon, ito ay isang kaakit-akit na paraan ng pagbabayad na gagamitin para sa mga kriminal na aktibidad. Samakatuwid, ang cryptocurrency ay may ilang uri ng negatibong konotasyon sa Netherlands. Ito ay ipinapakita din sa katotohanan na ang Dutch Financial Services and Markets Authority ay nagpapayo laban sa pangangalakal sa mga cryptocurrencies. Sinasabi nila na ang paggamit ng mga cryptocurrencies ay nagdudulot ng mga panganib patungkol sa mga krimen sa ekonomiya, dahil ang money laundering, panlilinlang, pandaraya, at pagmamanipula ay madaling lumabas.
[4] Nangangahulugan ito na kailangan mong maging tumpak sa pagsunod kapag nakikitungo sa cryptocurrency. Kailangan mong ipakita na ang cryptocurrency na iyong natatanggap ay hindi nakukuha sa pamamagitan ng mga ilegal na aktibidad. Kailangan mong mapatunayan na talagang sinisiyasat mo ang pinagmulan ng cryptocurrency na iyong natanggap. Ito ay maaaring mapatunayang mahirap para sa mga taong gumagamit ng cryptocurrency ay kadalasang hindi nakikilala. Kadalasan, kapag ang Dutch court ay may desisyon tungkol sa cryptocurrency, ito ay nasa loob ng criminal spectrum.
Sa ngayon, hindi aktibong sinusubaybayan ng mga awtoridad ang kalakalan sa mga cryptocurrencies. Gayunpaman, ang cryptocurrency ay may kanilang pansin. Samakatuwid, kapag ang isang kumpanya ay may kaugnayan sa cryptocurrency, ang mga awtoridad ay magiging mas alerto. Malamang na gustong malaman ng mga awtoridad kung paano nakuha ang cryptocurrency at kung ano ang pinagmulan ng pera. Kung hindi mo masagot nang maayos ang mga tanong na ito, maaaring magkaroon ng hinala ng money laundering o iba pang mga kriminal na pagkakasala at maaaring magsimula ang isang pagsisiyasat tungkol sa iyong organisasyon.
Regulasyon ng cryptocurrency
Tulad ng nakasaad sa itaas, ang cryptocurrency ay hindi pa kinokontrol. Gayunpaman, ang pangangalakal at paggamit ng mga cryptocurrencies ay malamang na mahigpit na kinokontrol, dahil sa mga kriminal at pinansyal na panganib na dulot ng cryptocurrency. Ang regulasyon ng cryptocurrency ay isang paksa ng pag-uusap sa buong mundo. Ang International Monetary Fund (isang organisasyon ng United Nations na gumagana sa pandaigdigang kooperasyon sa pananalapi, pag-secure ng katatagan ng pananalapi at pagpapadali sa internasyonal na kalakalan) ay nananawagan para sa pandaigdigang koordinasyon sa mga cryptocurrencies dahil nagbabala ito para sa parehong mga panganib sa pananalapi at kriminal.
[5] Pinagtatalunan ng European Union kung ireregulahin o susubaybayan ang mga cryptocurrencies, bagama't hindi pa sila nakakagawa ng partikular na batas. Higit pa rito, ang regulasyon ng cryptocurrency ay isang paksa ng debate sa ilang indibidwal na mga bansa, tulad ng China, South-Korea, at Russia. Ang mga bansang ito ay nagsasagawa o gustong gumawa ng mga hakbang upang magtatag ng mga patakaran tungkol sa mga cryptocurrencies. Sa Netherlands, itinuro ng Financial Services and Markets Authority na ang mga kumpanya ng pamumuhunan ay may pangkalahatang tungkulin ng pangangalaga kapag nag-aalok sila ng Bitcoin-futures sa mga retail investor sa Netherlands.
Nangangahulugan ito na dapat pangalagaan ng mga investment firm na ito ang interes ng kanilang mga kliyente sa isang propesyonal, patas at tapat na paraan.[6] Ang pandaigdigang talakayan sa regulasyon ng cryptocurrency ay nagpapakita na maraming mga organisasyon ang nag-iisip na kinakailangan na magtatag ng kahit ilang uri ng batas.
Konklusyon
Ligtas na sabihin na ang cryptocurrency ay umuusbong. Gayunpaman, ang mga tao ay tila nakakalimutan na ang pangangalakal at paggamit ng mga pera na ito ay maaari ding magkaroon ng ilang mga panganib. Bago mo ito malaman, maaari kang mahulog sa saklaw ng Dutch Criminal Code kapag nakikitungo sa cryptocurrency. Ang mga pera na ito ay madalas na nauugnay sa mga aktibidad na kriminal, lalo na ang money laundering. Ang pagsunod samakatuwid ay napakahalaga para sa mga kumpanyang hindi gustong makasuhan para sa mga kriminal na pagkakasala.
Ang kaalaman sa pinagmulan ng mga cryptocurrencies ay may malaking bahagi dito. Dahil ang cryptocurrency ay may medyo negatibong konotasyon, ang mga bansa at organisasyon ay nagtatalo kung magtatatag o hindi ng mga regulasyon tungkol sa cryptocurrency. Bagama't ang ilang mga bansa ay gumawa na ng mga hakbang tungo sa regulasyon, maaaring tumagal pa rin ng ilang oras bago makamit ang pandaigdigang regulasyon. Samakatuwid, napakahalaga para sa mga kumpanya na maging maingat sa pakikitungo sa cryptocurrency at tiyaking bigyang-pansin ang pagsunod.
Makipag-ugnayan
Kung mayroon kang mga tanong o komento pagkatapos basahin ang artikulong ito, mangyaring huwag mag-atubiling makipag-ugnayan kay Ruby van Kersbergen, isang abogado sa Law & More sa pamamagitan ng [protektado ng email], o Tom Meevis, isang attorney-at-law sa Law & More sa pamamagitan ng [protektado ng email], o tumawag sa +31 (0)40-3690680.
[1] ECLI:NL:RBMNE:2017:5716, https://uitspraken.rechtspraak.nl/inziendocument?id=ECLI:NL:RBMNE:2017:5716.
[2] ECLI:NL:RBROT:2017:8992, https://uitspraken.rechtspraak.nl/inziendocument?id=ECLI:NL:RBROT:2017:8992.
[3] ECLI:NL:RBAMS:2017:8376, https://uitspraken.rechtspraak.nl/inziendocument?id=ECLI:NL:RBAMS:2017:8376.
[4] Autoriteit Financiële Markten, 'Reële cryptocurrency, https://www.afm.nl/nl-nl/nieuws/2017/nov/risico-cryptocurrencies.
[5] Ulat sa Fintech at Serbisyong Pinansyal: Mga Paunang Pagsasaalang-alang , International Monetary Fund 2017.
[6] Autoriteit Financiële Markten, 'Bitcoin Futures: AFM op', https://www.afm.nl/nl-nl/nieuws/2017/dec/bitcoin-futures-zorgplicht.
