Cryptocurrency: magkaroon ng kamalayan sa mga panganib sa pagsunod

pagpapakilala

Sa aming mabilis na umuusbong na lipunan, ang cryptocurrency ay nagiging popular. Sa kasalukuyan, maraming mga uri ng cryptocurrency, tulad ng Bitcoin, Ethereum, at Litecoin. Ang mga cryptocurrency ay eksklusibo digital, at ang mga pera at teknolohiya ay pinapanatiling ligtas sa pamamagitan ng paggamit ng teknolohiyang blockchain. Ang teknolohiyang ito ay nagpapanatili ng isang ligtas na tala ng bawat transaksyon lahat sa isang lugar. Walang sinuman ang kumokontrol sa blockchain dahil ang mga kadena na ito ay desentralisado sa bawat computer na mayroong isang pitaka ng cryptocurrency. Nagbibigay din ang teknolohiya ng blockchain ng hindi pagkakilala sa mga gumagamit ng cryptocurrency. Ang kawalan ng kontrol at ang hindi pagkakilala sa mga gumagamit ay maaaring magdulot ng ilang mga panganib para sa mga negosyante na nais na gumamit ng cryptocurrency sa kanilang kumpanya. Ang artikulong ito ay isang pagpapatuloy ng aming nakaraang artikulo, 'Cryptocurrency: ang ligal na aspeto ng isang rebolusyonaryong teknolohiya'. Sapagkat ang nakaraang artikulo na higit sa lahat ay lumapit sa pangkalahatang ligal na aspeto ng cryptocurrency, ang artikulong ito ay nakatuon sa mga peligro na maaaring harapin ng mga may-ari ng negosyo kapag nakikitungo sa cryptocurrency at ang kahalagahan ng pagsunod.

 

Panganib sa hinala ng laundering ng pera

Habang ang cryptocurrency ay nakakakuha ng katanyagan, ito ay hindi pa rin nakaayos sa Netherlands at ang nalalabi sa Europa. Ang mga mambabatas ay nagtatrabaho sa pagpapatupad ng detalyadong mga regulasyon, ngunit ito ay magiging isang mahabang proseso. Gayunpaman, ang mga pambansang korte ng Dutch ay naipasa ang ilang mga paghuhusga sa mga kaso tungkol sa cryptocurrency. Kahit na ang ilang mga desisyon ay nababahala sa ligal na katayuan ng cryptocurrency, ang karamihan sa mga kaso ay nasa loob ng kriminal na spectrum. Malaki ang ginagampanan ng money laundering sa mga paghatol na ito.

Ang laundering ng pera ay isang aspeto na dapat isaalang-alang upang matiyak na ang iyong samahan ay hindi nahuhulog sa ilalim ng saklaw ng Dutch Criminal Code. Ang laundering ng pera ay isang parusang maaaring parusahan sa ilalim ng batas ng kriminal na Dutch. Ito ay itinatag sa mga artikulo 420bis, 420ter at 420 ng Dutch Criminal Code. Ang pagpapatawad ng pera ay napatunayan kapag ang isang tao ay nagtatago ng aktwal na likas na katangian, pinagmulan, pag-ihiwalay o pag-alis ng isang tiyak na kabutihan, o nagtatago na ang benepisyaryo o may-hawak ng mabuti habang nalalaman na ang mabuting nagmula sa mga aktibidad na kriminal. Kahit na ang isang tao ay hindi malinaw na may kamalayan sa katotohanan na ang mabuting nagmula sa mga gawaing kriminal ngunit maaaring makatuwiran na ipinapalagay na ito ang kaso, maaari siyang salarin na may kasalanan sa pagkalugi. Ang mga kilos na ito ay parusahan ng pagkabilanggo hanggang sa apat na taon (dahil sa pagkakaalam ng pinanggalingan ng kriminal), pagkabilanggo hanggang sa isang taon (para sa pagkakaroon ng makatuwirang pag-aakala) o isang multa hanggang 67.000 euro. Ito ay itinatag sa artikulo 23 ng Dutch Criminal Code. Ang isang tao na gumawa ng isang ugali ng pera sa paglulunsad ng salapi ay maaaring makulong hanggang sa anim na taon.

Nasa ibaba ang ilang mga halimbawa kung saan ipinasa ang mga korte ng Dutch sa paggamit ng cryptocurrency:

  • May isang kaso kung saan ang isang tao ay inakusahan ng paglulunsad ng pera. Tumanggap siya ng pera na nakuha sa pamamagitan ng pag-convert ng mga bitcoins upang mag-ayos ng pera. Ang mga bitcoins na ito ay nakuha sa pamamagitan ng madilim na web, kung saan nakatago ang mga IP-address ng mga gumagamit. Ang mga pagsisiyasat ay nagpakita ng madilim na web ay ginagamit halos eksklusibo para sa pangangalakal ng mga iligal na kalakal, na babayaran ng mga bitcoins. Samakatuwid, ipinagpalagay ng korte ang mga bitcoins na nakuha sa pamamagitan ng madilim na web ay isang pinanggalingan ng kriminal. Sinabi ng korte na ang suspek ay nakatanggap ng pera na nakuha sa pamamagitan ng pag-convert ng mga bitcoins ng isang kriminal na pinagmulan sa masinop na pera. Nalaman ng suspek na ang mga bitcoins ay madalas na nagmula sa kriminal. Gayunpaman, hindi niya sinisiyasat ang pinagmulan ng fiat money na nakuha niya. Samakatuwid, sadyang tinanggap niya ang makabuluhang pagkakataon na ang perang natanggap niya ay nakuha sa pamamagitan ng ilegal na aktibidad. Siya ay nahatulan dahil sa laundering ng pera. [1]
  • Sa kasong ito, ang Fiscal Information and Investigation Service (sa Dutch: FIOD) ay nagsimula ng isang pagsisiyasat sa mga mangangalakal ng bitcoin. Ang suspek, sa kasong ito, ay nagbigay ng mga bitcoins sa mga mangangalakal at na-convert ang mga ito upang magkaroon ng pera. Gumamit ang suspect ng isang online na pitaka kung saan maraming mga bitcoins ang na-deposito, na nagmula sa madilim na web. Tulad ng nabanggit sa kaso sa itaas, ang mga bitcoins na ito ay ipinapalagay na hindi pinagmulan. Tumanggi ang suspek na magbigay ng paglilinaw tungkol sa pinagmulan ng mga bitcoins. Sinabi ng korte na alam ng suspek ang iligal na pinagmulan ng mga bitcoins mula nang pumunta siya sa mga negosyante na ginagarantiyahan ang pagkakakilala sa kanilang mga kliyente at humiling ng isang mataas na komisyon para sa serbisyong ito. Samakatuwid, sinabi ng korte ang hangarin ng suspek ay maaaring ipalagay. Siya ay nahatulan dahil sa laundering ng pera. [2]
  • Ang susunod na kaso ay may kinalaman sa isang bangko ng Dutch, ING. Nagpasok ang ING sa isang kontrata sa pagbabangko kasama ang isang negosyante ng bitcoin. Bilang isang bangko, ang ING ay may mga tungkulin sa pagsubaybay at pagsisiyasat. Natuklasan nila ang kanilang kliyente na gumamit ng cash money upang bumili ng mga bitcoins para sa mga third party. Tinapos ng ING ang kanilang relasyon mula sa pinagmulan ng mga pagbabayad sa cash ay hindi maaaring suriin at ang pera ay maaaring makuha sa pamamagitan ng mga iligal na aktibidad. Ang pakiramdam ng ING ay hindi na nila nagampanan ang kanilang mga obligasyong KYC dahil hindi nila masiguro na ang kanilang mga account ay hindi ginagamit para sa pagkalugi sa salapi at maiwasan ang mga panganib tungkol sa integridad. Sinabi ng korte na ang kliyente ng ING ay hindi sapat sa pagpapatunay na ang pera ng salapi ay isang batas na pinagmulan. Samakatuwid, pinapayagan ang ING na wakasan ang kaugnayan sa pagbabangko. [3]

Ang mga paghatol na ito ay nagpapakita na ang pakikipagtulungan sa cryptocurrency ay maaaring magdulot ng isang panganib pagdating sa pagsunod. Kung ang pinagmulan ng cryptocurrency ay hindi kilala, at ang pera ay maaaring magmula sa madilim na web, madaling maghinala ang hinala ng pera sa pera.

Pagsunod

Dahil ang cryptocurrency ay hindi pa kinokontrol at tinitiyak ang pagkawala ng lagda sa mga transaksyon, ito ay isang kaakit-akit na paraan ng pagbabayad na magagamit para sa mga kriminal na aktibidad. Samakatuwid, ang cryptocurrency ay may ilang uri ng negatibong konotasyon sa Netherlands. Ipinapakita din ito sa katotohanan na pinapayuhan ng Dutch Financial Services and Markets Authority laban sa pakikipagkalakalan sa mga cryptocurrency. Inilahad nila na ang paggamit ng mga cryptocurrency ay nagbabanta ng mga panganib hinggil sa mga krimen sa ekonomiya, dahil ang money laundering, panlilinlang, pandaraya, at pagmamanipula ay madaling lumabas. [4] Nangangahulugan ito na kailangan mong maging napaka-tumpak sa pagsunod kapag nakitungo sa cryptocurrency. Dapat mong ipakita na ang natanggap mong cryptocurrency ay hindi nakuha sa pamamagitan ng mga iligal na aktibidad. Dapat mong mapatunayan na talagang sinisiyasat mo ang pinagmulan ng cryptocurrency na iyong natanggap. Maaari itong patunayan na mahirap para sa mga taong gumagamit ng cryptocurrency ay madalas na hindi makilala. Kadalasan, kapag ang korte ng Olandes ay may pasya tungkol sa cryptocurrency, ito ay nasa loob ng criminal spectrum. Sa ngayon, ang mga awtoridad ay hindi aktibong sinusubaybayan ang kalakal sa mga cryptocurrency. Gayunpaman, ang cryptocurrency ay mayroong kanilang pansin. Samakatuwid, kapag ang isang kumpanya ay may kaugnayan sa cryptocurrency, ang mga awtoridad ay magiging labis na alerto. Marahil ay nais na malaman ng mga awtoridad kung paano nakuha ang cryptocurrency at kung ano ang pinagmulan ng pera. Kung hindi mo masasagot nang maayos ang mga katanungang ito, maaaring maganap ang hinala ng money laundering o iba pang mga kriminal na pagkakasala at maaaring magsimula ang isang pagsisiyasat tungkol sa iyong samahan.

Regulasyon ng cryptocurrency

Tulad ng nakasaad sa itaas, ang cryptocurrency ay hindi pa kinokontrol. Gayunpaman, ang kalakal at paggamit ng mga cryptocurrency ay maaaring mahigpit na kinokontrol, dahil sa mga panganib sa kriminal at pampinansyal na kinukuha ng cryptocurrency. Ang regulasyon ng cryptocurrency ay isang paksa ng pag-uusap sa buong mundo. Ang International Monetary Fund (isang samahang United Nations na nagtatrabaho sa pandaigdigang kooperasyon ng pera, nakakakuha ng katatagan sa pananalapi at nagpapadali sa internasyonal na kalakalan) ay nananawagan para sa pandaigdigang koordinasyon sa mga cryptocurrency habang nagbabala ito para sa kapwa mga panganib sa pananalapi at kriminal. Ang European Union ay nakikipagdebate kung kinokontrol o sinusubaybayan ang mga cryptocurrency, kahit na hindi pa sila lumilikha ng tiyak na batas. Bukod dito, ang regulasyon ng cryptocurrency ay isang paksa ng debate sa maraming mga indibidwal na mga bansa, tulad ng China, South-Korea, at Russia. Ang mga bansang ito ay kumukuha o nais na gumawa ng mga hakbang upang makapagtatag ng mga patakaran hinggil sa cryptocurrency. Sa Netherlands, ipinahiwatig ng Awtoridad ng Mga Serbisyong Pinansyal at Markets na ang mga firm firm ay may pangkalahatang tungkulin ng pangangalaga kapag nag-aalok sila ng Bitcoin-futures sa mga namumuhunan sa Netherlands. Kinakailangan nito na dapat alagaan ng mga firm firm na ito ang interes ng kanilang mga kliyente sa isang propesyonal, patas at matapat na paraan. [5] Ang pandaigdigang talakayan sa regulasyon ng cryptocurrency ay nagpapakita na maraming mga organisasyon ang nag-iisip na kinakailangan upang magtatag ng kahit anong uri ng batas.

Konklusyon

Ito ay ligtas na sabihin na ang cryptocurrency ay umuusbong. Gayunpaman, ang mga tao ay tila nakakalimutan na ang pangangalakal at paggamit ng mga kuwarta na ito ay maaari ring magsama ng ilang mga panganib. Bago mo malaman ito, maaari kang mahulog sa loob ng saklaw ng Dutch Criminal Code kapag nakikipag-usap sa cryptocurrency. Ang mga kuwarta na ito ay madalas na nauugnay sa mga aktibidad na kriminal, lalo na ang laundering ng pera. Ang pagsunod ay napakahalaga para sa mga kumpanya na hindi nais na maakusahan para sa mga kriminal na pagkakasala. Ang kaalaman sa pinagmulan ng mga cryptocurrencies ay gumaganap ng isang mahusay na bahagi sa ito. Dahil ang cryptocurrency ay may isang medyo negatibong konotasyon, ang mga bansa at mga organisasyon ay nagtatalo sa kung o magtatag ba ng mga regulasyon patungkol sa cryptocurrency. Kahit na ang ilang mga bansa ay gumawa ng mga hakbang patungo sa regulasyon, maaari pa rin itong tumagal ng ilang oras bago nakamit ang regulasyon sa buong mundo. Samakatuwid, napakahalaga para sa mga kumpanya na maging maingat kapag nakikitungo sa cryptocurrency at tiyaking bigyang-pansin ang pagsunod.

Makipag-ugnay sa

Kung mayroon kang mga katanungan o komento pagkatapos basahin ang artikulong ito, mangyaring huwag mag-atubiling makipag-ugnay kay Maxim Hodak, isang abugado sa Law & More sa pamamagitan ng maxim.hodak@lawandmore.nl, o Tom Meevis, isang abugado sa Law & More sa pamamagitan ng tom.meevis@lawandmore.nl, o tumawag sa +31 (0) 40-3690680.

[1] ECLI:NL:RBMNE:2017:5716, https://uitspraken.rechtspraak.nl/inziendocument?id=ECLI:NL:RBMNE:2017:5716.

[2] ECLI:NL:RBROT:2017:8992, https://uitspraken.rechtspraak.nl/inziendocument?id=ECLI:NL:RBROT:2017:8992.

[3] ECLI:NL:RBAMS:2017:8376, https://uitspraken.rechtspraak.nl/inziendocument?id=ECLI:NL:RBAMS:2017:8376.

[4] Autoriteit Financiële Markten, 'Reële cryptocurrency, https://www.afm.nl/nl-nl/nieuws/2017/nov/risico-cryptocurrencies.

[5] Iulat Fintech at Pinansyal na Serbisyo: Paunang Pagsasaalang-alang, International Monetary Fund 2017.

[6] Autoriteit Financiële Markten, 'Bitcoin Futures: AFM op', https://www.afm.nl/nl-nl/nieuws/2017/dec/bitcoin-futures-zorgplicht.

magbahagi